Аналитика - Финансист

Дедолларизация — шанс на создание новой справедливой системы международного расчета

01.09.22 04:58

Будущая справедливая и честная финансовая система должна быть основана на корзине из нескольких валют, которые представляют разные страны и разные континенты, а значит, учитывают и удовлетворяют потребности большинства, а не отдельно взятого меньшинства, уверен Андрей Викторович Третьяков, директор Ассоциации организаций в области недропользования «Национальная ассоциация по экспертизе недр».

Демонстративные действия, проведенные на западных фондовых биржах, торгово-расчетных операциях, а также санкции, наложенные в виде блокировки государственных активов в валютах, контролируемых англо-американской финансовой системой, вызвали необратимые последствия в осознании происходящих в мире процессов. Манипуляция всеми основными правилами финансовой системы в угоду политическому мнению части государств западного лагеря открыла глаза всем странам на срочную необходимость защиты суверенных интересов и собственных валют. Стоит отметить, что данное направление уже имеет определенную историю.

Действия стран, направленные на замещение доллара и создание альтернативных систем международных расчетов, ведутся уже не первый год. Так в 2015 году страны БРИКС объявили о договоренности поддерживать тесную связь в валютной сфере и создать собственную платежную систему BRICS Pay. А в 2019 году страны Юго-Восточной Азии по инициативе премьер-министра Малайзии приступили к созданию новой денежной единицы, которая будет привязана к золоту.

Особенную актуальность на сегодня приобретает вступление в силу извещения Народного Банка Китая «О поддержке новых форм внешней торговли посредством трансграничных расчетов в юанях». В нем говорится о наращивании поддержки новых форм внешней торговли и совершенствовании форматов в сфере трансграничной электронной коммерции, а также правил регулирования трансграничного обращения юаня. Вместе с тем расширяется сфера деятельности платежных организаций - от торговли товарами и услугами до проведения операций по текущим счетам.

Основные причины, по которым доллар получает всемирный отказ:

Допущены значительные региональные и глобальные финансовые кризисы.
Внутренняя инфляция США постоянно перекладывается на другие страны.

Как мир реагирует на эксцессы со стороны доллара?

4 августа 2022 года Банк России опубликовал документ, в котором уведомил о намерении содействовать ускорению девалютизации. Кроме этого, будут приняты дополнительные меры, которые затруднят операции в долларах и евро для российских граждан, а также юридических лиц. Более того, Банк России назвал основные мировые резервные валюты «токсичными». Не остаются в стороне страны на самых разных континентах: правительство Индии опубликовало собственный указ о расчетах в рупиях; Иран использовал китайские юани для расчета за поставки нефти Венесуэла представила свою цифровую валюту «Петро»; пять крупнейших экономик АСЕАН планируют создать интегрированную сеть своих платежных систем; кандидат в президенты Бразилии Лула да Силва призвал к созданию единой латиноамериканской валюты «Сур»; Гана заявляет о широком использовании на африканском континенте пан африканской системы платежей расчетов; ну и главное – это решение Народного Банка Китая расчета в юанях. Всего более пяти с половиной миллиардов человек будут пользоваться платежными системами, отвязанными от доллара. Разве это не ускорит упадок доллара? Роль доллара как мировой резервной валюты становится все более слабой. Другие страны все активнее ищут альтернативные валюты. Напомню, что недавно на саммите БРИКС президент России Владимир Путин сказал, что в связи с продолжающейся турбулентностью в международной ситуации он возлагает надежды на создание новой международной резервной валюты.

Отношение Соединенных Штатов к процессу дедолларизации

Для США дедолларизация товарных рынков очень болезненна. Ведь она приводит к падению спроса на облигации Соединенных Штатов Америки. А это приводит к уменьшению возможностей США по финансированию своего дефицита, что, в свою очередь, означает: уменьшение количества денег на здравоохранение, оборону, инфраструктуру и т.д. Поэтому США, реагируя на долларовую инфляцию, стали последовательно поднимать базовую ставку, оказывая прямое давление на финансово-экономическую стабильность других стран. Из-за давления усиливается отток капитала, страдает товарный экспорт. И это только в лучшем случае. В худшем – рушится финансовая система и происходит банкротство страны. Экономики таких стран как Турция, Мексика, Южная Корея, Таиланд, Греция, Шри-Ланка и Аргентина, столкнулись с масштабными экономическими проблемами из-за мировой финансовой системы, которая ориентирована на доллар США.

Какая же валюта окажется оптимальным выбором?

Китайский юань может стать одним из вариантов, ведь в последние годы он доказал свою стабильность, сравнительно низкую волатильность и может стать основным инструментом диверсификации валютных резервов. В исследовании Международного Валютного Фонда показано, что в период с 1999 по 2021 год доля американского доллара в валютных запасах всех стран уменьшилась с 71% до 59%. При этом четверть выбывших долларов была заменена китайским юанем, другие три четверти были замещены швейцарским франком, фунтом стерлингов, канадским долларом, корейскими вонами и другими нетрадиционными резервными валютами. В то же время российский рубль признан самой эффективной валютой в мире. И это не голословное утверждение, а заявление американского издания CBS News! Сравните это с рекордной инфляцией доллара в США. Вероятно, финансовая система будет основана на корзине из нескольких разных валют. Но в любом случае эпоха доминирования американского доллара близится к концу.